Проблемы)

Волатильность и инфляция являются двумя наиболее распространенными угрозами для накопления богатства большинства инвесторов. Эти инвестиционные проблемы можно преодолеть. Решение — лучшая валюта.

Некоторые инвесторы специализируются на зарабатывании денег на волатильных инвестициях. Для большинства людей резкие скачки стоимости инвестиций вверх и вниз по праву пугают. Высокая волатильность означает, что существует пропорционально высокая вероятность потери стоимости инвестиций. Экстремальная волатильность — это прожорливый монстр, который пожирает ваше богатство и всегда готов съесть еще.

Растение-людоед (c) плетеная древесина используется по лицензии DepositPhotos.com

В фильме «Магазинчик ужасов » владелец магазина Сеймур выращивает растение-людоед, которое постоянно умоляет его «Накорми меня». Сколько бы растение ни кормили, оно всегда жаждет большего. Волатильность всегда жаждет большего вашего богатства, независимо от того, сколько она уже съела.

Секреты инвестирования

Секрет заработка на инвестициях прост. Покупайте дешево и продавайте дорого. То, что это просто, не означает, что это легко.

Немногие люди готовы брать на себя риски, связанные с «путами». Большинству из нас кажется нелогичным брать в долг то, чем вы не владеете, и продавать его по высокой цене, надеясь, что цена упадет, и вы сможете купить это по низкой цене и вернуть владельцу. Это то, что включает в себя пут или «короткая» инвестиция.

Вместо путов многие пытаются определить время рынка. Они покупают, когда кажется, что цена идет вверх, надеясь, что она будет продолжать расти достаточно долго, чтобы они могли продать ее кому-то еще до того, как она упадет. Это известно как модель инвестирования «Большой дурак». Вы надеетесь, что кто-то еще больший дурак, чем вы, и купит ваши инвестиции до того, как они потерпят крах. Причудливый термин для этого — «маркет-тайминг».

Третьи используют «усреднение стоимости в долларах». В этой инвестиционной модели они продолжают покупать независимо от цены. Суть в том, что иногда вы переплачиваете, а иногда получаете выгодную сделку. Надежда состоит в том, что, в конце концов, ваши сделки заработают больше, чем вы потеряете, когда переплачиваете.

Разрушительная волатильность криптовалют

С ноября 2021 года по июль 2022 года Биткойн потерял около двух третей своей стоимости. Для всех, кто рассчитывает на то, что биткойн сохранится или вырастет выше ноябрьской оценки 2021 года, составляющей около 60 тысяч долларов, эта волатильность была разрушительной. Крах был хуже для большинства других криптоинвестиций. В целом рыночная капитализация Crypto упала с примерно 3 триллионов долларов до менее чем 900 миллиардов долларов всего за шесть месяцев. Это 2 триллиона долларов богатства, которое было поглощено волатильностью.

Безопасные валюты?

Большинство инвесторов стараются избегать крайне волатильных инвестиций. Те, кто их ищет, находят способы зафиксировать свои прибыли и сократить потери. Наиболее распространенный способ, которым они это делают, — перевести свою прибыль в наличные деньги. Они используют так называемые валюты-убежища, такие как доллар США, швейцарский франк и японская иена. Мы считаем эти валюты «безопасными», потому что они обычно имеют низкий уровень инфляции. Это делает их одновременно стабильными и очень ликвидными. Стабильность означает, что убытки возникают из-за низких темпов инфляции. Ликвидность означает, что вы можете быстро извлечь эти деньги из хранилища и вложить их в другие инвестиции. Вы можете сделать это, не неся значительных транзакционных издержек.

Очень часто менее изменчивой инвестицией является доллар США (USD), т. е. наличные деньги. К сожалению, доллар США, как и большинство фиатных валют, предназначен для того, чтобы со временем терять свою стоимость из-за инфляции. Когда инфляция стремительно растет, она сильно снижает покупательную способность вашего богатства.

Инфляционные зомби

Инфляция подобна незваному гостю, который откусывает (один или несколько) кусочков от каждого блюда, которое вы подаете (ваше богатство), прежде чем вы сможете съесть хоть что-то из него самостоятельно. Пока вы храните свое богатство в фиатной валюте, ваш незваный гость никогда не перестанет есть ваше богатство. Этот незваный гость — экономический зомби. Как и их вымышленные коллеги, они безжалостно и медленно бредут в бездумном стремлении поглотить ваше богатство.

Фото предоставлено: © 2020 Ольга Ястремская используется по лицензии DepositPhotos

Рис. 2. Инфляция съедает ваше богатство, основанное на фиатной валюте

в 1966 году экономист Алан Гринспен сказал: «В отсутствие золотого стандарта невозможно защитить сбережения от конфискации посредством инфляции». Работа Федеральной резервной системы и большинства центральных банков заключается в том, чтобы удерживать инфляцию на уровне, который люди могут терпеть. Короче говоря, они хотят конфисковать ваше богатство достаточно маленькими порциями, чтобы вы не взяли свое богатство и не перевели его из их валюты.

Если вы не можете безопасно хранить свое богатство в фиатных валютах, потому что инфляция съедает его, и вы не можете хранить его в акциях и облигациях из-за волатильности, где вы можете хранить его? Как неприлично богатые люди защищают свое богатство от волатильности и инфляции? Они хранят его в недвижимости.

Недвижимость и богатство

«Девяносто процентов всех миллионеров становятся таковыми благодаря владению недвижимостью. На недвижимость было заработано больше денег, чем на все промышленные инвестиции вместе взятые».

Эндрю Карнеги

Успешные инвесторы знают, что недвижимость является одним из лучших вложений для сохранения богатства. Он защищает как от инфляции, так и от волатильности.

Недвижимость укрощает волатильность и инфляцию

Укрощение волатильности

Хотя стоимость недвижимости на определенных рынках растет или падает, со временем она имеет впечатляющую тенденцию к росту. Это заметное отсутствие скачков вверх и вниз противоположно волатильности. Это стабильность. Это означает, что богатство, вложенное в недвижимость, со временем продолжает расти.

Укрощение инфляции

С 2001 по 2021 год инфляция в среднем составляла около 2,2% в год. За это же время средняя стоимость дома росла примерно на 3,9% в год. С 2021 года инфляция выросла до более чем 8%. В то же время медианная стоимость жилья увеличилась более чем на 24% (см. Барьеры для входа ниже). Инвестиции, стоимость которых увеличивается быстрее, чем инфляция, — это определение укрощения инфляции.

К сожалению, инвестирование в недвижимость сопряжено с рядом существенных проблем.

Барьеры для входа

Как правило, недвижимость требует значительных вложений. это барьер, который удерживает многих людей от инвестиций в недвижимость. На нижнем уровне инвестиций в недвижимость в конце 2021 года медианная стоимость дома для одной семьи в США составляла 360 500 долларов (по данным MSN ). По данным Федеральной резервной системы Сент-Луиса , в мае медианная цена выросла до 449 000 долларов. С тех пор восходящий тренд продолжился, хотя, возможно, и достиг плато.

Если вы купите один из этих домов в качестве инвестиции, возможно, вы сможете получить кредит на сумму до 90% от покупной цены. Если вы сообщите, что это инвестиции, большинство кредиторов не одолжат вам более 70% от покупной цены. Это означает, что вам нужно от 50 до 150 тысяч долларов, чтобы просто войти в игру. У большинства людей нет столько наличных денег, которые можно было бы вложить в одну инвестицию. И, если это все, что у них есть, они, скорее всего, скоро потеряют его, потому что покупка дома — это только начало расходов, которые вы платите за его содержание.

Отсутствие ликвидности

Когда вы инвестируете свое богатство в недвижимость, оно, как правило, заблокировано в инвестициях в течение длительного времени. Хранить свое богатство в недвижимости — это не то же самое, что бросать пачку наличных в настенный сейф. Вы не можете получить его быстро и легко. Возможности могут быть упущены из-за того, что вы не можете быстро превратить свою недвижимость в наличные деньги. Вы можете оказаться в одной лодке с большинством инвесторов в недвижимость и быть «богатым землей и бедным наличными».

Многие инвесторы в недвижимость имеют замечательную чистую стоимость. К несчастью для них, внезапные, неожиданные счета приводят к тому, что у них очень мало наличных резервов и нет возможности быстро использовать свой собственный капитал, основанный на недвижимости. Эта ситуация может разрушить ваши финансы. Из-за этого недвижимость не является ликвидной инвестицией. Вы не можете легко «переливать» его из одной возможности в другую. Неликвидность является серьезным препятствием для входа на рынок любого, у кого может возникнуть внезапная потребность или возможность использовать свое богатство.

Риски недвижимости

Надежный рост богатства за счет недвижимости известен как способ «разбогатеть медленно». Превращение недвижимости в актив, приносящий доход (и поддержание этого дохода), является дорогостоящим, сложным и связано со многими рисками, характерными для этого бизнеса. Риски и сложность операций с недвижимостью для многих являются серьезными барьерами для входа. Не каждый может позволить себе потратить время и деньги на то, чтобы научиться эффективно управлять этими рисками.

Грязь и монета как хранилище богатства

Когда вы храните свое богатство в Dirt i Coin, вы вносите его в казну Dirt i CoinMinting, LLC (DCM). DCM откладывает 35% вашего капитала, чтобы оставаться ликвидным. Остальные 65% вложены в недвижимость.

DCM объединяется с квалифицированными инвесторами в недвижимость на местных рынках по всей территории США. В партнерстве с ними мы покупаем и управляем доходной недвижимостью. Мы используем доходы от этой собственности для покрытия наших расходов, а рост стоимости недвижимости способствует увеличению стоимости вашего богатства. Стабильность недвижимости защищает ваше богатство от волатильности.

Вы получаете дом для своего богатства, защищенный от разрушительного действия волатильности. В то же время он защищен от инфляции. Вы получаете все это без необходимости учиться, чтобы стать экспертом по недвижимости. Мы управляем рисками, чтобы любые неблагоприятные последствия для вас были незначительными и незначительными.

Вы получаете все это, и ваше богатство по-прежнему ликвидно. Поскольку ваше богатство не привязано к какой-либо конкретной инвестиции в недвижимость, оно доступно для быстрого и эффективного доступа с незначительными транзакционными издержками или задержками.

Выводы

Большинство людей без больших денег не могут извлечь выгоду из инвестиций в недвижимость. Многие люди, у которых много денег, избегают вкладывать средства в недвижимость из-за собственного незнания рисков и проблем с ликвидностью, о которых только что говорилось.

Dirt i Coin — это виртуальная валюта, обеспеченная стоимостью недвижимости. Это дает вам некоторые из важных преимуществ инвестирования в недвижимость. Это также изолирует вас от большинства проблем, связанных с прямым владением недвижимостью. Это означает, что вы можете получать прибыль от недвижимости, не становясь экспертом в сфере недвижимости, храня свое богатство в Dirt i Coin,

Отказ от ответственности