Crypto and Real Estate: la propiedad directa de bienes raíces por parte de Dirt i Coin transformaría a Dirt i Coin de una moneda a un valor. También cargaría a los propietarios de Dirt i Coin con los problemas comúnmente asociados con la propiedad directa de bienes raíces. Las cargas más problemáticas de la propiedad inmobiliaria son:
- liquidez
- transferibilidad
- consecuencias fiscales
- cargas regulatorias
- pérdidas operativas
Liquidez
Como se señaló en otra parte, los bienes raíces son en gran medida una inversión ilíquida. Liquidar bienes raíces cuesta tiempo y dinero. Por el contrario, liquidar una inversión en Dirt i Coin es tan rápido como lo permita el tipo de cambio elegido. Hecho a través de un intercambio digital, será casi instantáneo. Si se realiza a través de Dirt i CoinMinting (la Empresa), como máximo, no demorará más de tres días hábiles.
Cripto y Bienes Raíces – Transferibilidad
Cuando invierte en acciones, una característica clave que permite el comercio de acciones es la presencia de un mercado fuerte donde los vendedores pueden encontrar compradores fácilmente. Con acciones y bonos, el volumen y el alcance de las operaciones es extenso. La capacidad de comparar inversiones de manera confiable es sólida y muchas personas la entienden bien.
Nada de eso es cierto con los bienes raíces. El mercado de inversión inmobiliaria está muy fragmentado. Aunque es un mercado grande, a menudo está fuertemente influenciado por las condiciones del mercado local. Esta influencia local hace que sea especialmente difícil comparar una inversión inmobiliaria con otra. La mayoría de las personas no entienden los riesgos y el lado comercial de los bienes raíces. Son complicados y se necesita tiempo y dinero para obtener una buena educación en bienes raíces. La falta de conocimiento puede costarle fácilmente cientos de miles de dólares. Esta fragmentación y la falta de capacidad para comparar fácilmente una inversión en bienes raíces con otra hace que sea difícil entrar o salir rápidamente de bienes raíces.
Bienes Raíces “Tokenizados”
Muchas empresas han empezado a promocionar recientemente la posibilidad de transferir las inversiones inmobiliarias en forma de bienes inmuebles “tokenizados”. La tokenización utiliza la tecnología blockchain para posibilitar mejor la propiedad fraccionada de los bienes inmuebles. Desafortunadamente, la tokenización de bienes inmuebles no resuelve la falta de transferibilidad. Esto se debe a que cada inversión inmobiliaria individual es una propuesta de valor única. El hecho de que llame a los dos tokens de inversiones inmobiliarias diferentes y les dé nombres coincidentes, no los hace intercambiables. Cada propiedad representada por una ficha está en un terreno diferente, con un edificio diferente y una dirección de calle diferente.
A diferencia de casi todas las demás inversiones relacionadas con bienes raíces, Dirt i Coin es completamente fungible. Una moneda Dirt i vale exactamente lo mismo que cualquier otra moneda Dirt i . Está totalmente aislado de la falta de liquidez de la propiedad inmobiliaria directa. Se eliminan los problemas de transferibilidad derivados de los bienes inmuebles. Dirt i Coin se puede transferir fácilmente directamente a BTC, ETH, USD u otro activo líquido. Puede hacer todo eso sin los honorarios de abogados, notarios, un viaje al juzgado o el pago de impuestos de transferencia. No puede hacerlo tan fácilmente cuando posee bienes raíces directamente.
Cripto y Bienes Raíces – Consecuencias Fiscales
La inversión directa en bienes inmuebles tiene muchas y variadas consecuencias fiscales. Algunos son positivos y otros son negativos. Los requisitos relacionados con la depreciación, la recuperación de costos y muchos otros crean una situación fiscal sustancialmente compleja. Un paso en falso puede costarle miles.
Comprar Dirt i Coin no está exento de consecuencias fiscales. Cuando compra Dirt i Coin, obtiene una situación de cumplimiento fiscal simple. Usted cuánto costó la Dirt i Coin cuando la compró (basado en el costo) y cuánto valía cuando la vendió. Estas son las mismas consecuencias fiscales que experimenta actualmente con cualquier cambio de divisas (p. ej., FOREX) o bolsa de valores (p. ej., NYSE).
Cargas reglamentarias
La sindicación inmobiliaria y los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son dos formas comunes en las que muchas personas se agrupan para invertir directamente en bienes inmuebles. Sin embargo, los sindicatos inmobiliarios tienen muchos requisitos reglamentarios que a menudo prohíben quién puede invertir. Los REIT conllevan muchas cargas regulatorias que a menudo reducen los rendimientos. También son más complicados que muchas compras de acciones y definitivamente son más complicados que los cambios de divisas.
La tecnología Blockchain y los cambios recientes en las regulaciones han reducido significativamente los obstáculos para los intereses inmobiliarios fraccionados. Desafortunadamente, las cargas regulatorias siguen siendo sustanciales y pueden reducir los rendimientos de los inversores.
Comprar Dirt i Coin le brinda algunos beneficios clave de bienes raíces al combatir la volatilidad y la inflación. No le impone ninguna carga especial de cumplimiento normativo.
Cripto y Bienes Raíces – Pérdidas Operativas
Cuando invierte directamente en bienes raíces y la inversión no funciona como se esperaba, las cosas pueden ponerse feas. Las pérdidas impactan directa y proporcionalmente en su riqueza financiera. Esta es la parte de riesgo del elemento de inversión de “riesgo versus recompensas”. El riesgo de pérdida es una de las principales razones por las que la mayoría de nuestras regulaciones de valores existen en la actualidad. El gobierno se ha esforzado mucho para garantizar que los promotores de inversiones divulguen de manera completa y precisa el riesgo de pérdida que acompaña a cualquier inversión en bienes raíces.
No hay inversiones libres del riesgo de pérdida. Sin embargo, la agradable realidad es que Dirt i Coin le permite obtener los beneficios de reducción de la volatilidad y cobertura de inflación de los bienes raíces sin necesidad de que tenga un conocimiento particular de todos los riesgos, recompensas y mecanismos operativos de la inversión en bienes raíces. La Compañía gestiona los procesos y asume la mayor parte de los riesgos. El modelo financiero de la Compañía está diseñado para administrar y absorber casi todos los riesgos de la propiedad inmobiliaria. Cuando suceden cosas malas, y sucederán, su pérdida potencial se minimiza. Se compensa con otras ganancias y se reparte entre todos los inmuebles propiedad de la Sociedad. Todos los compradores de Dirt i Coin comparten su propia pequeña porción de riesgo de cualquier evento adverso.
La solución indirecta
Dirt i Coin no posee directamente inversiones inmobiliarias. La Compañía posee directamente todos los bienes inmuebles utilizados para respaldar el valor de Dirt i Coin. Las inversiones mantenidas por la Compañía están en varias partes geográficas de los EE.UU. Por lo tanto, los impactos de las pérdidas se reparten entre muchas inversiones inmobiliarias. Esto también significa que pueden verse más que compensados por ganancias en otras inversiones. Las pérdidas de propiedad individual y la propiedad individual solo afectan el valor de Dirt i Coin indirectamente.
La Compañía, que posee directamente los bienes inmuebles que respaldan el valor de Dirt i Coin, gestionará las pérdidas. Por lo general, también absorberán las pérdidas y ganancias de bienes inmuebles específicos a través de sus ingresos operativos. La dispersión geográfica aísla a Dirt i Coin de los impactos a gran escala de mercados específicos. Sin embargo, una pérdida o ganancia a nivel nacional o mundial del valor inmobiliario podría disminuir o aumentar, respectivamente, el valor de Dirt i Coin.
Cripto y Bienes Raíces – Uso de la Deuda
A muchos expertos en inversiones en bienes raíces les gusta atraer a las personas para que inviertan en bienes raíces con el señuelo de que los bancos les prestarán dinero para comprar bienes raíces. La idea nominal es que si tienes $100k, en lugar de comprar una casa que vale $100k, pones $20k en cinco casas. Luego pide prestados los $400k para financiar el resto de la inversión. Convertir $ 100k de efectivo en $ 500k de bienes raíces suena genial. Desafortunadamente, estos expertos rara vez explican los riesgos de pedir prestado para invertir en bienes raíces. También pasan por alto la rapidez con la que las cosas pueden ir muy mal para usted cuando su inversión no funciona como se esperaba. El resultado final puede literalmente dejarlo en bancarrota.
A diferencia de muchos fondos de inversión inmobiliarios, la Compañía no utiliza el apalancamiento para aumentar los activos inmobiliarios que respaldan a Dirt i Coin. Esto limitará la cantidad de bienes inmuebles que la Compañía puede comprar. Aprovechar el fondo de financiación creado por las ventas de Dirt i Coin expondría la riqueza confiada a Dirt i Coin a ciertos riesgos que podrían disminuir repentina y dramáticamente el valor de Dirt i Coin. No expondremos nuestra riqueza a estos riesgos financieros potencialmente devastadores. Tampoco expondremos su patrimonio a estos riesgos.
Obligado a vender a pérdida
Durante la crisis financiera de 2008, muchos propietarios de bienes inmuebles generadores de ingresos se vieron obligados a vender propiedades rentables. No pudieron renovar los préstamos que habían utilizado para adquirir esas mismas propiedades. Esto no se debió a que los propietarios no pudieran hacer los pagos. Fue porque los reguladores gubernamentales les dijeron a los prestamistas que eliminaran toda exposición a los riesgos inmobiliarios. Los propietarios no podían obtener un préstamo de nadie. Al carecer de las reservas financieras para pagar sus préstamos, tuvieron que vender sus propiedades. Aunque estas propiedades tenían buenos flujos de efectivo, estaban “en dificultades financieras” debido a que tenían que pagar los préstamos en su totalidad, de inmediato. Las propiedades en dificultades a menudo se venden a precios de “oferta” a compradores que podrían pagar en efectivo sin usar ningún préstamo. Los dueños originales perdieron la mayor parte de su capital y riqueza en esas ventas porque pensaron que era seguro usar préstamos para invertir en bienes raíces.
La Compañía no arriesga su patrimonio usándolo para obtener préstamos para comprar bienes inmuebles.
Conclusiones
Dirt i Coin no es un valor. No es una propiedad fraccionada de bienes raíces. No obtiene ningún reclamo sobre ningún pedazo de suciedad cuando compra Dirt i Coin.
Los bienes inmuebles y activos líquidos, en poder de la Sociedad, respaldan el valor de Dirt i Coin.
Los procesos y estrategias de la Compañía están específicamente diseñados para mitigar los riesgos de la propiedad directa de bienes inmuebles, protegiendo el valor de Dirt i Coin.
La Compañía gana dinero con la operación de los bienes inmuebles. El valor de su Dirt i Coin crece a partir del aumento del valor (apreciación) de los bienes inmuebles que posee la Compañía.
